1. OBJETIVO
Em atendimento à Circular BACEN nº 3.681 de 04 de novembro de 2013, Artigo 6º, o objetivo deste relatório é demonstrar a estrutura de gerenciamento de risco de liquidez existente no IntegraNFe e seus principais pontos de atuação.
2. RISCO DE LIQUIDEZ
Conforme a Circular 3.681/2013 do Banco Central do Brasil em seu Artigo 2º, Inciso II, risco de liquidez define-se como a possibilidade de uma empresa “não ser capaz de honrar eficientemente suas obrigações esperadas e inesperadas, correntes e futuras sem afetar suas operações diárias e sem incorrer em perdas significativas”.
3. GERENCIAMENTO DE RISCO DE LIQUIDEZ NO INTEGRANFe
As diretrizes de Governança Corporativa do IntegraNFe são estruturadas considerando a divisão nas atividades nas 3 linhas de defesa ao risco:
1ª Linha de defesa
Áreas de negócio e de suporte
2ª Linha de defesa
Riscos, controles internos e compliance
3ª Linha de defesa
Riscos, controles internos e compliance
A estrutura de Gerenciamento de Risco de Liquidez no IntegraNFe é compatível com a natureza de suas operações, bem como com a complexidade dos produtos e serviços prestados. A mesma foi dimensionada de acordo com a exposição aos potenciais riscos identificados e está alocada na estrutura de Gestão Integrada de Riscos, a qual é segregada das áreas de negócio e de suporte, e das atividades de Auditoria Interna.
A equipe atua com o objetivo de identificar, avaliar, monitorar e controlar a exposição ao risco de liquidez em diferentes horizontes de tempo. Para isto, constantemente acompanha a execução dos procedimentos na primeira linha de defesa, realiza testes e requer evidências da execução dos controles.
Periodicamente são avaliados os planos de contingência de liquidez considerando as responsabilidades e procedimentos para acionamento dos mesmos em caso de estresse de liquidez, momento no qual avalia-se, também, sua compatibilidade com eventuais alterações na exposição ao risco de liquidez.
As políticas, normas e estratégias relacionadas ao gerenciamento de risco de liquidez são elaboradas pela equipe de gestão integrada de riscos e submetidas à aprovação da Diretoria, ainda, esses documentos são revisados no mínimo anualmente ou em casos de alterações significativas na exposição ao risco.
As atividades relacionadas aos serviços prestados e o monitoramento das ações mitigadoras à exposição ao risco de liquidez estão incluídas no plano de continuidade do negócio do IntegraNFe, o qual é revisado no mínimo anualmente e testado periodicamente.
4. RESPONSABILIDADES
As diretrizes de Governança Corporativa do IntegraNFe são estruturadas considerando a divisão das atividades nas 3 linhas de defesa ao risco.
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Esta Política passa a ter validade a partir de sua publicação.
Atualizado em dezembro de 2024.
